首破2.7万亿！企业年金基金上半年成绩单出炉受托与投管业务排名有这些变化

2022年上半年企业年金基金业绩最近几天发布累计基金规模首次突破2.7万亿元，上半年规模增加约1200亿元，增长4.75%

与近几年普遍两位数甚至20%以上的增速相比，上半年企业年金基金增速有所放缓这背后的原因不仅仅是新增年金基金增长缓慢，还有投资收益的影响

在企业年金的委托业务和投资业务中，激烈的市场竞争和业绩分化下，头部机构排名发生了变化。

首破2.7万亿，上半年收益率—0.69%

人社部发布的二季度企业年金基金数据显示，截至上半年末，企业年金公积金首次突破2.7万亿，达到2.76万亿，比年初增长4.4%，实际经营资产2.73万亿元，较年初增长4.75%，增加约1200亿元。

共有12.33万家企业建立了企业年金，参加企业年金的职工人数增加到2954万人，建立的年金组合超过5000个，达到5297个。

上半年资本市场波动较大，企业年金投资收益存在一定压力上半年投资收益为—160亿元，但二季度明显好于一季度，二季度投资收益为566.45亿元，上半年加权平均收益率为—0.69%，二季度收益率为2.13%

从时间维度看，最近几年来企业年金基金投资收益率稳定，市场化委托投资对企业年金基金的保值增值发挥了重要作用，为年金基金贡献了客观收益2007年以来，企业年金年均收益率达到7.17%尤其是2012年以来，不考虑权益市场，企业年金基金连续10年保持正收益

二季度末计划规模为2514亿元，上半年加权平均收益率为—0.11%，其中，固定收益类组合收益率为1.09%，权益类组合收益率为—1.03%。

受托人市场:三家机构增持超百亿，泰康养老升至第四。

在企业年金委托管理，账户管理，托管和投资管理四大业务中，委托管理是一项重要的业务多年来，已有13家公司获得企业年金基金法人托管人资格去年，伴随着人社部不再延续华宝信托的企业年金受托人资格，受托机构减少至12家，包括6家保险机构，4家银行，1家养老金公司和1家信托公司

在受托管理业务的头部机构中，中国人寿养老金受托管理规模上半年增加333亿，二季度末增至5793亿，位居受托市场第一平安养老增加92亿元至4168亿元，排名第二工行增长147亿元，委托规模增至2200亿元，在委托市场排名第三泰康养老委托管理规模增加149亿至1530亿，委托规模排名上升1位至第4位

从上半年的情况来看，委托规模排名前四位的机构，均有超过或接近100亿元的增长，表现出一定的马太效应。

投资业务:中国人寿养老金增加321亿元至第二名。

从企业年金投资管理人的情况来看，上半年投资管理规模有增有减19家管理人投资管理规模上升的同时，部分机构管理规模也有所下降

其中，中国人寿养老保险，易方达基金，泰康资产，南方基金，工银瑞士瑞信银行基金，PICC养老保险，华泰资产等7家机构投资管理规模较年初增加100亿以上。

上半年，中国人寿养老金投资管理规模增加321亿元至3355亿元，增长10.6%，增幅最大在企业年金的投资管理人中，中国人寿养老金投资管理规模上半年上升一位，由市场第三位上升至第二位，管理份额约为12.5%，较年初上升0.7个百分点

泰康资产和易方达的企业年金投资管理规模也增加较多上半年，泰康资产投资管理规模增加248亿至4603亿，位居市场第一易方达投资金额增加258亿元至1822亿元，稳定排名第五

投资年金超过1000亿元的投资管理人仍有10家除了三甲泰康资产，国寿养老，平安养老外，还包括工银瑞士瑞信银行基金，易方达基金，华夏基金，南方基金，太平养老保险，中信证券，长江养老保险其中，工银瑞士瑞信银行基金排名第四，投资管理规模首次突破2000亿元

今年上半年的企业年金投资管理市场，多家机构排名发生变化，呈现激烈竞争态势仅排名前十的机构中，排名变化包括:中国人寿养老从第三位升至第二位，华夏基金从第七位升至第六位，南方基金从第八位升至第七位

包括实现正收益的股票组合:华泰资产，平安养老，国泰基金

从上半年投资经理的投资业绩来看，固定收益类的投资组合普遍为正，权益类资产的投资组合普遍为负，但也有部分稳健优秀。

其中，华泰资产表现亮眼，单个计划和集合计划的固定收益组合和权益组合上半年均实现正收益，成为各类年金计划中唯一收益为正的投资管理人其中，华泰资管包含股票组合的单一计划加权平均收益率为0.55%，是同类组合中唯一收益为正的机构

由12家机构管理的单一计划包括股票投资组合虽然上半年有负收益，但幅度不到1%其中平安养老—0.08%，建信养老—0.18%表现较好

纳入管理集合计划的权益类组合中，有3家机构取得正收益，分别是华泰资产，平安养老和国泰基金，上半年加权平均收益分别为0.85%，0.33%和0.03%。

从单个计划的固定收益组合表现来看，长江养老基金，海富通基金，招商基金，建信养老基金等机构，上半年实现了2%以上的收益率，一路领先此外，华泰资产，国泰基金，平安养老等有较高的平均投资回报

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